AG亚游九游会“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”近日在重庆江北嘴成功召开，同期举行的还有第二届新华财经“金谘奖”基金投顾奖评选颁奖盛典。

　　此次论坛上，申万菱信基金荣获“基金投顾新锐金谘奖”，据悉，该奖项表彰在基金投顾展业过程中，充分利用后动优势，在投资研究、顾问服务、系统建设、业务创新等单个或多个方面表现优异的新生力量。

　　自2019年10月基金投顾开启试点，四年来相关政策密集发布。2023年6月证监会出台《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，标志着基金投顾业务有望从试点转入常规，迈向更加广阔的星辰大海。而2022年11月个人养老金开闸以及公募基金降费，也将推动财富管理行业加速向买方投顾转型。

　　大会论坛在“金融科技”主题讨论环节，与会嘉宾共话如何应用金融科技赋能投顾业务降本增效，加速优化财富管理生态。

　　申万菱信基金董事长陈晓升在会上表示，目前财富管理行业需要的是专业的投资顾问，主要的问题是如何解决“销而不代”，而投顾的重要任务之一就是管理投资者预期AG亚游九游会。

　　“如果用数字化的方式来表达，就是要把‘千人千面’的投资者预期，与投资规模、投资期限、投资目标以及风险承受能力四个指标‘对齐’，这恰恰也是投顾的专业性所在。”陈晓升说。

　　陈晓升还提到，陪伴的内涵是要让投资者和理财经理“看见”，让代销机构、财富管理机构看见经济、资产和未来，让投资者看见自己的理财行为。以资产端为例，在信息爆炸的当下，财富管理或资产管理机构或容易遗漏重大信息，而数字化描述、数字化呈现可以成为高效、准确、及时跟踪资产端的重要方法。

　　申万菱信基金过去两年持续探索，自研了投研一体化关键假设平台 “KAP”系统，把资产端的投资对象这些基础的状态用数字化方式表达出来，进而把总量研究、品种研究，以及组合管理这三个重大问题用三张表格表达出来。

　　但是“KAP”系统表达出来的表格很复杂，所以申万菱信把投资所涉及的主要大类资产，以及主要的行业进行可视化的呈现，底层的行业资产、行业所处的位置，都会显示出来。

　　“也就是说，申万菱信用整个基金公司的投研体系来形成一个可视化的内部交流，并且把可以呈现给投资者、投资顾问的研究成果直接呈现出来。有了这个基础，风险管理才有依据，未来投顾组合构建才有坚实的基础。”陈晓升表示。

　　风险提示：基金有风险，投资需谨慎。上述内容不作为任何投资建议，不代表对未来市场表现的保证，不代表本公司对基金业绩的任何承诺或预测。观点仅代表当时看法，今后可能发生改变。申万菱信基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作为保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾组合策略过往业绩并不预示其未来业绩表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异，投资者投资基金投顾组合策略应遵循“买者自负”原则，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，投资前请认真阅读投顾服务协议、策略说明书、风险揭示书等法律文件，谨慎作出投资决策，独立承担投资风险。申万菱信基金本着勤勉尽责，诚实守信的原则开展基金投顾业务，基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。